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Due to the increased use of innovative technologies and the opportunities that the digitalization age has to offer, Self-Service Reporting (SSR) has been identified by both research and practice as a trend that can change the steering of company activities as
well as the daily tasks of the Controller. This study assesses both the prerequisites for implementing Self-Service Business Intelligence (SSBI) solutions and the effects of SSR on decision-making to contribute to former findings from management accounting research. Based on state-of-the-art literature, a web-based survey was created and shared among Controlling, data analysis, and reporting experts, as well as managers.
The gathered sample data with 122 respondents from a variety of industries was analyzed with different statistical methods. Based on extensive quantitative analysis, it can be assumed that Controllers operating in an SSR environment need to become more independent and acquire new technological and social skills. Furthermore, the employer's digitalization strategy must be clearly defined and communicated transparently to all stakeholders before successfully introducing SSBI technology. Additionally, high data governance and data management standards are indispensable for the implementation of SSR software. Concerning the effects on decision-making, it can be summarized that organizations can achieve a higher degree of flexibility and agility with a digital reporting system such as SSR. Moreover, decision-making processes are expected to become faster.
Die folgende Arbeit untersucht das Geschäftsmodell des Fintech N26 hinsichtlich seiner Wettbewerbsfähigkeit gegenüber der Commerzbank.
Dabei wird eine deskriptive Fallstudienanalyse der benannten Forschungsobjekte nach dem Strukturierungsrahmen des Business Model Canvas durchgeführt, sodass Rückschlüsse auf die Wettbewerbsfähigkeit möglich sind. Die qualitative Vorgehensweise soll dazu dienen der Forschungslücke bezüglich der neuen Fintechs zu schließen.
Aus der detaillierten Auseinandersetzung geht die Unterschiedlichkeit der Geschäftsmodelle hervor. Das innovative Fintech N26 kreiert durch die Implementierung von Finanzdienstleistungen anderer Unternehmen eine ganzheitlich funktionelle Banking Plattform, die digital über eine App gesteuert werden kann. Dadurch schafft N26 ein besonders benutzerfreundliches, flexibles und mobiles Banking. Die Commerzbank differenziert sich durch die persönliche Beratungs- und Betreuungsleistung in stationären Filialen. Das Leistungsprogramm der Bank ist durch Qualität und Quantität ausgezeichnet.
In seinem Geschäftsmodell ist die klassische Bank besonders am Kunden bzw. Absatzvolumen orientiert. Im Kontext der Digitalisierung verliert die Präsenzstruktur jedoch an Signifikanz. Es ergibt sich bei der Commerzbank, dass eine Geschäftsmodellinnovation erforderlich ist, um die Wettbewerbsfähigkeit zu gewährleisten. Im Rahmen der Abschlussarbeit geht hervor, dass das Fintech N26 seine Wettbewerbsfähigkeit gegenüber der Commerzbank durch seine Nutzerorientierung schafft. Dabei sind die Elemente des Geschäftsmodells zueinander so konsistent gestaltet, dass diese den Interessen und Ansprüchen des Zielkundensegments, Generation Y, optimal zugeschnitten sind. Folglich sichert das Fintech die Wettbewerbsfähigkeit im Retail Banken Markt durch Value Innovation.